來(lái)源：深圳證券交易所

1.證券市場(chǎng)都有哪些參與者，參與各方都是干什么的，都有哪些職責(zé)？

答：在證券市場(chǎng)上，參與其中的包括：上市公司、 投資者、證券公司、 證券交易所、 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券中介機(jī)構(gòu)（具證券從業(yè)資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等中介機(jī)構(gòu)）、 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券市場(chǎng)各方責(zé)任教育綱要》，對(duì)參與證券市場(chǎng)的各方責(zé)任做了明確的要求，投資者應(yīng)對(duì)證券市場(chǎng)主要參與者的責(zé)任加以了解，清楚各方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，對(duì)維護(hù)自身的合法權(quán)益大有裨益。

2.證券投資者有哪些責(zé)任？

答：投資者要樹(shù)立投資時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，時(shí)刻注意投資風(fēng)險(xiǎn)。這包括：要認(rèn)真閱讀發(fā)行人股票發(fā)行、上市的公開(kāi)披露信息，對(duì)發(fā)行公司股票投資價(jià)值作出分析；承擔(dān)因上市公司摘牌/破產(chǎn)的投資風(fēng)險(xiǎn)；承擔(dān)市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)所導(dǎo)致的投資收益風(fēng)險(xiǎn)；承擔(dān)股份缺乏流動(dòng)性的風(fēng)險(xiǎn)等；在證券交易環(huán)節(jié)，進(jìn)行合法交易，防止并承擔(dān)交易中的風(fēng)險(xiǎn)。這包括：履行與所開(kāi)戶證券營(yíng)業(yè)部簽訂的《證券委托買(mǎi)賣(mài)協(xié)議》；承擔(dān)違反合法開(kāi)戶、合法交易的責(zé)任；承擔(dān)因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失；承擔(dān)因自身交易操作不規(guī)范造成的損失；承擔(dān)因不可抗力因素導(dǎo)致的交易風(fēng)險(xiǎn)；承擔(dān)因故意參與非法證券期貨交易的處罰；．對(duì)非法交易活動(dòng)和其它違法違規(guī)行為有舉報(bào)義務(wù)等。在股票持有期間，認(rèn)識(shí)自己股東的法律地位，積極行使股東權(quán)利。包括：積極參加股東大會(huì)，行使股東權(quán)利，參與公司治理；承擔(dān)不正確履行股東義務(wù)的責(zé)任；承擔(dān)由發(fā)行人經(jīng)營(yíng)和收益變化而引致的投資風(fēng)險(xiǎn)；遵守有關(guān)上市公司章程的規(guī)定等。

3.發(fā)行人有哪些責(zé)任？

答：（1）證券發(fā)行時(shí)向中介機(jī)構(gòu)提供真實(shí)、全面、客觀的情況。（2）符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的全部實(shí)質(zhì)性條件，必須建立符合要求的上市公司治理結(jié)構(gòu)。（3）必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露信息，主要包括招股說(shuō)明書(shū)、上市公告書(shū)等文件。

4.上市公司有哪些責(zé)任？

答：（1）嚴(yán)格按照《公司法》、《證券法》和有關(guān)法律法規(guī)及格式要求進(jìn)行信息披露。（2）嚴(yán)格遵守招股說(shuō)明書(shū)和上市公告書(shū)等法律文件中的承諾，對(duì)投資者負(fù)責(zé)。（3）完善法人治理結(jié)構(gòu)，規(guī)范運(yùn)作。（4）公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其它高級(jí)人員應(yīng)當(dāng)遵守公司章程，忠實(shí)履行職務(wù)，維護(hù)公司利益，不得利用在公司的地位和職權(quán)為自已和他人謀取私利。（5）公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其它高級(jí)人員因不履行職務(wù)或違反誠(chéng)信義務(wù)給公司或投資者造成損失必需承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（6）必須符合《公司法》、《證券法》關(guān)于公開(kāi)發(fā)行股票上市交易的全部規(guī)定。（7）應(yīng)與關(guān)聯(lián)方在人員、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)上實(shí)行“三分開(kāi)”。（8）禁止不公平的關(guān)聯(lián)交易。（9）對(duì)外擔(dān)保，應(yīng)嚴(yán)格依照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《并于上市公司為他人擔(dān)保有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定進(jìn)行。

5.證券公司在市場(chǎng)交易過(guò)程中有哪些責(zé)任？

答：（1）不得超出核定的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)和其它業(yè)務(wù)。（2）證券公司進(jìn)行自營(yíng)應(yīng)使用自有資金和依法籌集的資金。（3）對(duì)投資者負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，正確執(zhí)行客戶指令，為客戶保密。（4）嚴(yán)禁從事諸如誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券等法律法規(guī)禁止性行為。證券公司及其營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在監(jiān)管機(jī)構(gòu)核定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁開(kāi)設(shè)或與他人合作開(kāi)設(shè)非法交易網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行非法證券交易。（5）按照規(guī)定提取并設(shè)立交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。（6）應(yīng)承擔(dān)違反開(kāi)戶、交易規(guī)則的責(zé)任。

6.證券商與客戶的關(guān)系是怎樣的？

答：在證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)賣(mài)股票，作為證券營(yíng)業(yè)部的客戶，證券商與客戶是一種合同關(guān)系，其具體形式為證券商與客戶簽訂的《證券買(mǎi)賣(mài)代理協(xié)議》，在協(xié)議中雙方明確各自的權(quán)利和義務(wù)，并遵照該協(xié)議執(zhí)行。投資者有義務(wù)和責(zé)任遵守交易規(guī)則，承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，而券商則有忠實(shí)執(zhí)行客戶交易指令的義務(wù)，妥善保管客戶托管股票和交存資金；及時(shí)交付委托指令執(zhí)行及執(zhí)行結(jié)果證明文件；為客戶資料保密；保管交易憑證并保證憑證真實(shí)、完整等。相應(yīng)地，券商享有收取傭金的權(quán)利，對(duì)違約客戶的證券享有優(yōu)先受償權(quán)等。這里，重點(diǎn)講一下券商對(duì)客戶的保密制度。根據(jù)規(guī)定，證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等必須依法為投資者開(kāi)立的賬戶保密，除公檢法機(jī)關(guān)因?qū)徖戆讣男枰?，依法可以查詢的情況外，不得泄露客戶的賬戶情況。因此，當(dāng)你發(fā)現(xiàn)證券營(yíng)業(yè)部因有意或無(wú)意公開(kāi)了你的個(gè)人資料，應(yīng)立即直接向證券商提出，以保護(hù)個(gè)人資料信息不致外泄。還有，投資者對(duì)證券交易過(guò)程同樣享有知情權(quán)。證券營(yíng)業(yè)部代理投資者完成股票交易的過(guò)程應(yīng)該透明，投資者有權(quán)知曉委托、交易、清算交割等方面的信息。

7.證券商對(duì)投資者交易風(fēng)險(xiǎn)有哪些提示？

答：在進(jìn)行證券交易時(shí)，你可能會(huì)獲得較高的投資收益，但同時(shí)也存在著較大的證券投資風(fēng)險(xiǎn)。

為了使投資者更好地了解其中的風(fēng)險(xiǎn)，證券商在投資者開(kāi)戶時(shí)有義務(wù)提醒投資者有關(guān)證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，提供“風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)”。具體如下：投資者從事證券投資存在如下風(fēng)險(xiǎn)：（1）宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)：由于我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化以及周邊國(guó)家、地區(qū)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和周邊證券市場(chǎng)的變化，可能會(huì)引起國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)的波動(dòng)，使您存在虧損的可能，您將不得不承擔(dān)由此造成的損失。（2）政策風(fēng)險(xiǎn)：有關(guān)證券市場(chǎng)的法律、法規(guī)及相關(guān)政策、規(guī)則發(fā)生變化，可能引起證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，使您存在虧損的可能，您將不得不承擔(dān)由此造成的損失。（3）上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：由于上市公司所處行業(yè)整體經(jīng)營(yíng)形勢(shì)的變化；上市公司經(jīng)營(yíng)管理等方面的因素，如經(jīng)營(yíng)決策重大失誤、高級(jí)管理人員變更、重大訴訟等都可能引起該公司證券價(jià)格的波動(dòng)；由于上市公司經(jīng)營(yíng)不善甚至于會(huì)導(dǎo)致該公司被停牌、摘牌，這些都使您存在虧損的可能。（4）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：由于交易撮合及行情揭示是通過(guò)電子通訊技術(shù)和電腦技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)的，這些技術(shù)存在著被網(wǎng)絡(luò)黑客和計(jì)算機(jī)病毒攻擊的可能，由此可能給您帶來(lái)?yè)p失。（5）不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)：諸如地震、火災(zāi)、水災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)等不可抗力因素可能導(dǎo)致證券交易系統(tǒng)的癱瘓；證券營(yíng)業(yè)部無(wú)法控制和不可預(yù)測(cè)的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、通訊故障、電力故障等也可能導(dǎo)致證券交易系統(tǒng)非正常運(yùn)行甚至癱瘓，這些都會(huì)使您的交易委托無(wú)法成交或者無(wú)法全部成交，您將不得不承擔(dān)由此導(dǎo)致的損失。（6）其他風(fēng)險(xiǎn)：由于您密碼失密、操作不當(dāng)、投資決策失誤等原因可能會(huì)使您發(fā)生虧損，該損失將由您自行承擔(dān)；在您進(jìn)行證券交易中他人給予您的保證獲利或不會(huì)發(fā)生虧損的任何承諾都是沒(méi)有根據(jù)的，類(lèi)似的承諾不會(huì)減少您發(fā)生虧損的可能。

特別提示：敬告投資者，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和心理承受能力認(rèn)真制定證券投資策略，尤其是當(dāng)您決定購(gòu)買(mǎi)ST、*ST類(lèi)股票時(shí)，尤其應(yīng)當(dāng)清醒地認(rèn)識(shí)到該類(lèi)股票比其他股票蘊(yùn)涵更大的風(fēng)險(xiǎn)。

由上述可見(jiàn)，證券市場(chǎng)是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的市場(chǎng)。您在進(jìn)行證券交易時(shí)存在贏利的可能，也存在虧損的風(fēng)險(xiǎn)。您務(wù)必對(duì)此有清醒的認(rèn)識(shí)，認(rèn)真考慮是否進(jìn)行證券交易。

市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎！

8.券商對(duì)客戶資料的保管期限有多長(zhǎng)？

答：客戶委托憑證包括柜臺(tái)委托所填寫(xiě)的單據(jù)、非柜臺(tái)委托形成的電腦記錄資料。無(wú)論證券法律法規(guī)還是現(xiàn)行交易規(guī)則規(guī)定，證券商應(yīng)按照規(guī)定的方式和期限保管委托憑證。目前，對(duì)于保管期限的要求不低于五年。